先打款后回u是什么套路（賣u收到黑錢警察認定幫信罪）

大家好！今天讓創(chuàng)意嶺的小編來大家介紹下關(guān)于先打款后回u是什么套路的問題，以下是小編對此問題的歸納整理，讓我們一起來看看吧。

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本文目錄:

• 1、那些小額貸款要你先打錢過去激活然后再放款是真的嗎？求解答 還有上海眾鑫小額貸款公司可靠嗎

• 2、網(wǎng)絡(luò)詐騙套路

• 3、請問一下為什么發(fā)貨商必須要我先打款給他，他收到錢了再發(fā)貨給我呢？這樣的是騙子嗎？

• 4、一步一步把你拉進圈套！“套路貸”都有哪些套路

一、那些小額貸款要你先打錢過去激活然后再放款是真的嗎？求解答 還有上海眾鑫小額貸款公司可靠嗎

像這種在貸款之前就讓你要打錢過去，什么激活的那必然是騙子，無疑。很多公司呢都會冒用一個小貸公司的名義但小貸公司基本上都是地方性的他有全國執(zhí)照的小貸公司非常少總之呢你記住一點在下款之前就以各種理由和你收取費用的那就是騙子。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙套路

網(wǎng)絡(luò)詐騙套路

網(wǎng)絡(luò)詐騙套路，網(wǎng)絡(luò)詐騙是現(xiàn)在出現(xiàn)最多的一種詐騙方式，因為人們的日常消費或是使用錢財一般都會通過網(wǎng)絡(luò)或是在網(wǎng)上進行，所以也為犯罪分子提供了機會。下面看網(wǎng)絡(luò)詐騙套路。

網(wǎng)絡(luò)詐騙套路1

1、殺豬盤詐騙（網(wǎng)戀交友、投資）。利用交友軟件廣撒網(wǎng)，尋找好詐騙的目標任務(wù)，冒充成功人士跟受騙者套近乎，要求交往，在培養(yǎng)出感情之后，開始向?qū)Ψ揭X或者慫恿理財投資，騙到錢之后就逃之夭夭；

2、冒充公檢法詐騙。利用加受騙人的QQ或者是電話、短信的形式發(fā)布通緝令或者傳票給目標受騙者，告訴對方涉嫌違法行為要對其進行調(diào)查取證，趕緊按照他們所給的步驟進行操作，不要耽誤時間。一旦按照他們指示的操作之后，把銀行卡里的錢轉(zhuǎn)到安全賬戶，拿了錢之后就跑路了；

3、冒充熟人好友詐騙。利用偷盜他人的交友賬號或者仿冒他人好友的聊天語氣，跟受騙者進行溝通。要求借錢，受騙者在不加細核的情況下，很容易相信對方就是自己熟悉的好友，就會把錢轉(zhuǎn)過去。

4.兼職刷單詐騙。利用在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布招聘刷單的信息，拉受騙者進入刷單任務(wù)派發(fā)的群，先花一兩天時間讓受騙者做刷單任務(wù)拿點傭金，放下戒備，隨后就開始用虛假的單進行騙錢；

5.虛假中獎詐騙。通過短信發(fā)布受騙者中獎的消息，讓其趕緊點入下方的鏈接進行認證領(lǐng)取，過時則默認放棄，騙子利用民眾貪圖小利和好奇的心理進行詐騙，點入鏈接之后，其實就已經(jīng)進入騙子所預(yù)先設(shè)置好的虛假網(wǎng)站中，所有的信息都會被騙子竊取，甚至可以遠程操縱。

網(wǎng)絡(luò)詐騙套路2

騙術(shù)一：刷單騙局

犯罪分子通過群發(fā)信息，稱僅需要網(wǎng)上兼職刷單、充值返利等操作就可實現(xiàn)足不出戶收益可觀，以此讓受害人轉(zhuǎn)入資金并實施詐騙。

警方提醒：

刷單盈利是騙局，蠅頭小利莫動心。

騙術(shù)二：網(wǎng)貸騙局

犯罪分子通過群發(fā)信息，稱其可為急需資金者提供貸款，利息低，無需擔(dān)保。一旦事主信以為真，對方便會以手續(xù)費、保證金、消除不良征信等名義要求先打款，以此實施詐騙。

警方提醒：

網(wǎng)上貸款要仔細，先要錢的是騙局。

騙術(shù)三：陷阱

犯罪分子在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布低俗信息，以此引誘事主下載木馬聊天軟件，而后盜取事主手機通訊錄，并錄制不雅視頻，進而進行敲詐勒索。

警方提醒：

色字頭上有把刀，割破面子和錢包。

騙術(shù)四：財務(wù)欺詐

犯罪分子自稱領(lǐng)導(dǎo)，通過微信、QQ等添加財務(wù)人員為好友，誘導(dǎo)事主加入圈套工作群，虛構(gòu)合同事項要求轉(zhuǎn)賬匯款實施詐騙。

警方提醒：

財務(wù)工作多用心，對方身份必核清。

騙術(shù)五：殺豬盤

犯罪分子在網(wǎng)絡(luò)上偽裝成“高富帥”或“白富美”，加事主為好友騙取感情和信任后，隨即自稱是投資“高手”“專家”“導(dǎo)師”，可以利用平臺漏洞賺錢，并推薦受害人點擊不明鏈接下載不明APP，編造虛假盈利數(shù)據(jù)引誘事主轉(zhuǎn)入資金，進行詐騙。

警方提醒：

遠離網(wǎng)絡(luò)高富帥，愛情終究會來到。

網(wǎng)絡(luò)詐騙套路3

1.刷單

首先，刷單這項業(yè)務(wù)是存在的。很多淘寶之類的網(wǎng)店、線下門店確實會找人進行刷單。但是，一般刷單都是金額很小的貨品來來回回刷。畢竟，同樣一個好評，沒必要用幾千幾萬的東西。

一臺電腦和一個手機殼對商家的刷單效果差別不大。正規(guī)的商超、家電旗艦店也有概率找人刷單完成門店指標，但是一般來講不會在網(wǎng)上找陌生人。畢竟這個事情一旦被舉報是違規(guī)的，所以基本不存在，門店在網(wǎng)上找不想干的人去幫忙完成任務(wù)。

2.投資理財、貸款

投資理財?shù)牡姆秶軓V，而且產(chǎn)品也與時俱進，但是基本上模式是不變的`。一般來講會經(jīng)由一個陌生人將你拉進一個群，然后天天有一群人在那邊分享股票的心得和體會甚至有些會在野雞平臺開個直播間、安排專人上課，下面還有觀眾互動。

但是無論表演多逼真，他們最后給你推薦的產(chǎn)品、軟件都不是正規(guī)、受監(jiān)管的理財項目。軟件是找人套殼做的，漲跌是人為控制的，觀眾、講課老師是花錢雇的。隨著虛擬貨幣的認知度越來越高，騙子們也將手伸向了虛擬貨幣。

但是，他們所推薦的虛擬幣都是野雞中的野雞，你在正規(guī)的虛擬幣交易網(wǎng)站上根本找不到。炒幣不推薦，但如果實在心癢也一定要在正規(guī)平臺交易，不要盲目的省手續(xù)費和虛假的高回報。

網(wǎng)絡(luò)貸款其實也有很趣，從自身出發(fā)，我不查征信，不要抵押，甚至不要芝麻分就貸給你幾萬幾十萬。這這這，不是白給嗎。當然回過頭來講整體的模式無非就是通過各個渠道哄騙你去貸款，當你看到網(wǎng)頁上、app上幾萬額度準備提現(xiàn)時發(fā)現(xiàn)凍結(jié)了，然后克服以各種理由讓你轉(zhuǎn)賬到騙子控制的銀行卡上，然后拉黑失蹤。這一類網(wǎng)絡(luò)詐騙還是很模式化、變化不是很快。

3.殺豬盤

殺豬盤一般都是以戀愛交友為由頭，在建立了一定感情基礎(chǔ)后，開始以各種理由向你借取錢財。一般有投資，家人生病之類的。尤其是一些在百合、世紀佳緣上公開了個人信息和聯(lián)系方式的，尤其要仔細甄別。

之前見到個一個60歲左右的老阿姨聲稱在網(wǎng)上認識了一位華僑，對方的一些私人物品被海關(guān)扣押了需要擔(dān)保金。怎么勸阿姨都不聽堅持這個在網(wǎng)上幽默風(fēng)趣的華僑是自己的夕陽紅，一定不會是騙子。每當這個時候，我個人有個很不合適的想法。

認清自己，仔細思考下那么好的事會不會落到自己頭上。很多人會在陌陌、探探、SOUL上查看附近人，看到人就在附近，抱著就在周圍跑得了和尚跑不了廟的心態(tài)。但是，現(xiàn)在騙子都是架模擬器改定位了，聲音也會用變聲器了，你永遠不知道跟你談戀愛的是個多糙的漢子或者摳腳老媽子。

4.公檢法詐騙、冒充熟人詐騙

公檢法和冒充熟人詐騙放一起講，因為他們從本質(zhì)上就是虛構(gòu)了身份。公檢法詐騙的很大一部分的原因是公民信息被人販賣，再被不法分子加以利用。但是，我們需要了解一些基本常識。當你涉嫌走私、涉嫌洗黑錢的時候不會公、

檢、海關(guān)、法院基本不會同時出現(xiàn)。這個自行網(wǎng)上查詢下辦案流程就能明白了、我覺得不是很能說。冒充熟人詐騙，騙人會收一些微信然后改名字，發(fā)一些朋友圈或者設(shè)置3天可見。

這些人有個很明顯的特征，他們不會讓你把錢打到該朋友的名下，基本上會給你P張轉(zhuǎn)賬圖，然后讓你幫忙轉(zhuǎn)給某某某。那么切記電話核實、有需要當面確認?；蛘唠娫挷樵兿滤麄兗俎D(zhuǎn)賬圖的交易流水號。

5.敲詐

基本上敲詐不屬于網(wǎng)絡(luò)詐騙。因為敲詐勒索本身是單獨的一個門類。但是現(xiàn)在敲詐勒索基于是網(wǎng)絡(luò)犯罪的特殊性，也可以放一起聊聊。當然，我個人不明白在網(wǎng)上聊這個東西有什么意義，

太抽象了。既然拉出來聊了，那么稍微講兩句。這個東西，基本就是獲取先跟你聊幾天，然后勾起欲望。當你上鉤了，就會向你提出下載一個app，關(guān)注下他的直播間。當你打開app的時候，窗口會彈出獲取很多權(quán)限（位置、短信、通訊錄、相冊等等）。

然后就進入了熟悉的敲詐環(huán)節(jié)了。但是，這種事情很多人會想著我弄個空的手機，反正不吃虧。但是，你以為跟你視頻的美女其實也是攝像頭劫持后給你放的視頻。你沾沾自喜，以為自己占了便宜的背后其實不如關(guān)注一些收藏區(qū)UP主。

常見的基本上就是這幾種大類，其實還有一些出現(xiàn)比較少的。比如，交易游戲帳號、招工、咸魚二手物品、假文物等等等等。切記，查詢下網(wǎng)站備案是否正規(guī)，軟件公司是否是李鬼。

稍微寫了一些常見的網(wǎng)路詐騙的基本套路，有需要探討和了解的可以私信大家私底下交流。大白文，淺顯易懂。

還有一點，萬一不幸還是上當了，記得立刻報警，有機會止損。一定要第一時間，不要顧忌臉面或者覺得無所謂，你早一分鐘報警也許對別人也是一種幫助。你貪圖回報，人家圖你本金，高收益一定是高風(fēng)險。不要聽別人吹的天花亂墜，真的那么好賺，為什么不自己去弄呢?，F(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)詐騙資金追回難度比較大，一定要好好保護自己。

三、請問一下為什么發(fā)貨商必須要我先打款給他，他收到錢了再發(fā)貨給我呢？這樣的是騙子嗎？

你在什么地方訂的貨，對方也怕你是騙子呢，第一次合作最好是通過第三方或者是當面交易，等雙1方都有了信任就可以了

四、一步一步把你拉進圈套！“套路貸”都有哪些套路

“姐，利息很低的 貸款 考慮一下？” “哥，有資金需要嗎？” 這樣的推銷電話，是不是接到過很多？小心，有可能是陷阱。

據(jù)警方分析，套路貸給受害人“下套”，通常都是按照以下套路：

第一步：以“小額貸款公司”名義招攬生意。

那些很親熱的“姐啊”，“哥啊”的電話，就是邁向陷阱的第一步。實際上這類公司都是沒有金融資質(zhì)的。

第二步：簽空白合同。

如果你表示需要貸款，他們會讓你簽貸款合同，嫌疑人會拿出一疊厚厚的空白合同讓受害人簽字。因為合同內(nèi)容太多，且急于用錢，受害人都不會仔細閱讀合同內(nèi)容，而嫌疑人之后可以在合同上隨意添加內(nèi)容，包括出借人、借款時間、利息額度等重要條款。

而且，這些合同上寫的貸款數(shù)額并不是你拿到手的金額，真正拿到手的錢要比合同貸款數(shù)額少很多。比如，合同寫貸款10萬，在扣除所謂“保證金”“服務(wù)費”之后，被害人拿到手的可能只有兩三萬。

第三步：制造一個“證據(jù)鏈條”。

除了合同，嫌疑人還會要求被害人簽一些法律文書，比如房產(chǎn)抵押合同、房產(chǎn)買賣委托書、房屋租賃合同，有的還會要求被害人一起去辦理這些合同的公證手續(xù)。

另外，嫌疑人會先把貸款金額全部轉(zhuǎn)給你，然后讓你去取錢，形成“銀行流水與借款合同一致”的證據(jù)。實際上，取來的錢要還給他們。

有部分是通過現(xiàn)金交付的，嫌疑人會讓借款人抱著現(xiàn)金照相，以制造被害人取得所有借款金額的假象。

第四步：單方面肆意認定違約或故意制造違約。

嫌疑人會通過種種手段，讓借款人“違約”。

即便借款人到期想主動歸還借款，嫌疑人也會故意“玩失蹤”，不接電話，一直等到合同超期后才出現(xiàn)。

之后，嫌疑人便單方面宣稱、認定借款人“違約”，并要求對方按照合同約定賠償“違約金”、“ 手續(xù)費 ”等，這些費用往往比借款金額高出數(shù)倍甚至數(shù)十倍，借款人很難一次性還清。

第五步：惡意壘高借款金額。

在借款人無力償還的情況下，嫌疑人會介紹其他的“小額貸款公司”與借款人簽訂新的更高數(shù)額的“虛高借款合同”來“平賬”，進一步壘高借款金額。

民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這類公司其實都是一伙的，只是在外用了不同的名稱。說是“平賬”，其實就是通過“拆東墻補西墻”的方式，讓借款人陷

入一環(huán)套一環(huán)的陷阱里。

第六步：軟硬兼施“索債”。

嫌疑人之前的種種套路，都是為了最后一步，索債。

索債通常有兩種方式：一是利用之前制造的抵押合同、銀行流水等虛假書面證據(jù)，向法院提起訴訟，主張所謂的“合法債權(quán)”，要求法院保全、拍賣當事人名下的房、車等財產(chǎn)用于還債；

二是通過敲詐勒索、非法拘禁、電話轟炸等各種非法手段，滋擾借款人及其近親屬的正常生活秩序，以此向借款人施壓，強迫對方償還“債務(wù)”。

套路貸的三種類型

從目前公安機關(guān)偵破的案件來看，套路貸主要分為三種類型：

一是“房貸”

這類案件中，套路貸團伙盯上的是受害人或其近親屬名下的房產(chǎn)，會通過虛增債務(wù)的方式，讓受害人將房產(chǎn)作為抵押，最后以提起訴訟、申請財產(chǎn)保全等方式占有受害人的房產(chǎn)。

二是“ 車貸 ”

這類案件是針對名下有車，尤其是豪車的受害人。

套路貸團伙往往以“低利息、無抵押、不扣車”等幌子誘騙受害人簽訂車輛抵押貸款合同，之后再以超期、違約等理由，強行扣車、拖車。

車貸中還有一種被嫌疑人內(nèi)部成為“吃快餐”的套路，即簽訂合同后，在未發(fā)放貸款的情況下就制造違約借口，單方認定違約，隨后扣押車輛，通過所謂的協(xié)商、談判、調(diào)解等手段敲詐受害人。

三是偽裝成普通“民間借貸”

這類案件中，套路貸團伙的目的是占有受害人的現(xiàn)金、存款等財產(chǎn)，在確認從被害人處有利可圖后，嫌疑人會以一張看似普通的民間借貸合同為誘餌，受害人簽訂后，再層層加碼、虛增債務(wù)，最后通過非法拘禁、敲詐勒索等手段逼迫受害人還款。

“低利息、無抵押、不扣車” 這樣的廣告背后 是一個個大坑

二百余人，涉案資金一千余萬元。

經(jīng)過近一個多月的偵查，3月15日，西湖警方對這起以“套路貸”手段實施詐騙、敲詐勒索被害人的犯罪團伙實施抓捕，一舉搗毀了以陳某某、來某為首的車貸型“套路貸”犯罪團伙。目前，該案已成功抓獲犯罪嫌疑人14名。

推銷低息貸款的陌生電話、馬路邊隨機分發(fā)的貸款廣告、魚龍混雜的小型 網(wǎng)貸 平臺……都暗藏玄機和套路。

套路貸和高利貸以及一般民間借貸是有區(qū)別的。

合法的民間借貸是在法律規(guī)定的 利率 范疇內(nèi)盈利；高利貸是以獲取高額利息為目的；套路貸目的不在于“吃本金”、“吃利息”，而是通過一步步設(shè)套，最終非法占有受害人的財產(chǎn)，本質(zhì)上是一種違法犯罪行為。

去年初，陳某某、來某等人在西湖區(qū)開了一個“杭州九龍投資管理有限公司”，開始從事“車貸”業(yè)務(wù)。

從外表看，這個公司還蠻正規(guī)，有財務(wù)組、“法務(wù)組”和三個業(yè)務(wù)組。

業(yè)務(wù)組負責(zé)尋找客戶、談借款條件、家訪驗車，由財務(wù)組簽訂合同、收放款、催款，“法務(wù)組”就負責(zé)公司法律業(yè)務(wù)。

來某擔(dān)任公司總負責(zé)人。

之后，陳某某等一批人先后離開“杭州九龍投資管理有限公司”，又在拱墅區(qū)成立了“杭州立呈網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，由陳某某任法人代表，也是做“車貸”。

去年12月15日，因資金周轉(zhuǎn)困難，急需資金的蔣先生經(jīng)人介紹，找到了陳某某開辦的“杭州立呈網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，打算將自己的寶馬三系轎車作抵押。

這家公司的人在蔣先生的寶馬車上安裝了GPS追蹤器，他們說，這是行規(guī)，因為不扣車，所以要通過這個手段監(jiān)控被抵押車輛。

收取“平臺管理費”、“上門費”、“服務(wù)費”、“GPS安裝費”、“利息費”等各種名義費用8千元，并且還要以“保證金”的名義增1萬元合同金額。也就是說，雖然蔣先生與該公司簽訂了5萬元的借款合同，但實際到手借款才3.2萬元。

由于急需資金，蔣先生也只能接受這樣的霸王合同。

同時，該公司與蔣先生進行相關(guān)口頭約定，約定還款方式為：先息后本，半月一付，期限4個月，每期付息5千元。

今年1月14日，在被害人蔣先生支付第2期利息后，該公司以付息超期21分鐘為由，認定蔣先生違約，

認定蔣先生“違約”后，該公司強制拖走扣留了蔣先生的寶馬車，要求償還虛高借款合同金額5萬元，并索要“違約金”1.2萬元。

最后，蔣先生被這家公司陳老板威脅施壓，并通過扣車、聚眾造勢等手段迫使他支付4.5萬元將車贖回。除了涉及法律的追債手段由“法務(wù)組”來做，有些公司還有一批人負責(zé)威脅、強扣等追債行為。

經(jīng)查，2015年至今，該犯罪團伙涉及已完成的“車貸”客戶信息

老百姓如何判斷、防范 “套路貸”？

“套路貸”其本質(zhì)是違法犯罪。

實施“套路貸”的犯罪分子，往往利用借款人著急用錢而又無法從正規(guī)金融機構(gòu)貸款的心理，假借所謂貸款業(yè)務(wù)，實則設(shè)置“低門檻違約條件”“高金額違約責(zé)任”的陷阱合同，再制造各種理由認定被害人違約，并以處理車輛相要挾，敲詐被害人財物。

發(fā)現(xiàn)這幾個特征就要提高警惕了：

一、貸款條件特別好。

如果貸款公司給出的條件特別吸引人，比如利息特別低，“低利息、無抵押、不扣車”，這個時候心里就要有數(shù)了，天上不會白掉餡餅。

二、簽的是“陰陽合同”。

給你的合同金額，和實際到手金額不符。

三、單方面認定違約。

如果被對方單方面無理認定違約且不容置辯，那么八成遇到“套路貸”了。

警方表示，如果在民間借貸過程中遇到類似情況，必須提高警惕，在保證安全前提下保留證據(jù)，及時報警。

以上就是關(guān)于先打款后回u是什么套路相關(guān)問題的回答。希望能幫到你，如有更多相關(guān)問題，您也可以聯(lián)系我們的客服進行咨詢，客服也會為您講解更多精彩的知識和內(nèi)容。

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